Qui aurait pu prédire l'ampleur des changements dans nos vies au cours des dix dernières années ? Les avancées technologiques ont alimenté le progrès dans les domaines de l'intelligence artificielle, des soins de santé, de la transition vers une économie verte et de la manière dont nous vivons au quotidien.

Bien que nous ne puissions prédire avec précision l’avenir, il convient de dire que l'accélération et le rythme de déploiement à grande échelle, l'innovation et la différenciation sont essentiels pour rester compétitif. Les entreprises qui sauront exploiter le potentiel d'innovation rapide augmenteront leur efficacité, leur productivité et leur avantage concurrentiel pour développer leur entreprise au sein d’un environnement dynamique.

Une rentabilité accrue et un engagement plus fort auprès des clients 

Le domaine de la gestion de patrimoine n'est pas exempt de ces préoccupations. Sa clientèle évolue rapidement avec l'arrivée de nouveaux clients plus familiers avec les outils digitaux et interagissant davantage avec eux, tels que les robo-conseillers et les profileurs de risques. Cette utilisation accrue de la technologie a engendré des attentes différentes de la part des clients concernant leurs investissements.

Par conséquent, l'interaction avec les clients doit désormais être équilibrée entre les facilitateurs technologiques libérant des ressources des tâches répétitives, obligatoires mais sans valeur ajoutée, l'accès accru aux outils et aux informations du marché, et les relations humaines et le savoir-faire différenciant les gestionnaires de patrimoine. 

En supposant un engagement fort envers l'infrastructure digitale et les plateformes omnicanal et compte tenu de la trajectoire actuelle de la demande, ce sont les offres aux clients, y compris l'expertise et les relations humaines, qui représentent les facteurs clés de fidélisation.