Die Übergabe des Erbes zwischen Generationen ist eine wichtige Phase im Leben einer Familie, denn es stellt einerseits die Arbeit und Mühen der vorhergehenden Generation dar und verkörpert andererseits die Chancen für die nächste Generation.

Während es die Baby-Boomers sind, die als eine der reichsten Generationen in der Geschichte gelten und nun mit der Übergabe der angesammelten Vermögenswerte beginnen, sollten die Millenials über die kommenden 25 Jahre hinweg 100 Billionen US-Dollar erben.  

Dieser Trend ist für Vermögensverwalter äusserst wichtig, um die Chancen wahrnehmen zu können, die sich aus dieser Entwicklung ergeben.

Wie funktioniert die Übertragung des Erbes

Die Übertragung des Erbes zwischen Generationen umfasst sämtliche Vermögenswerte wie Immobilien, Wertpapieranlagen, Unternehmen oder persönliche Wertobjekte. Der Vorgang ist nicht einfach nur eine Transaktion, sondern ist vielmehr mit dem Vermächtnis, den Werten und den Ambitionen der Familie verknüpft.

In den letzten Jahrzehnten wurden die finanziellen Umfelder und regulatorischen Vorschriften immer komplexer, und so änderte sich auch die Art und Weise, wie ein Erbe übergeben wird. Denn dazu bedarf es einer guten Planung und ausgeklügelter Strategien.

Gemäss dem von Swiss Banking eingerichteten Bankenbarometer 2023 zählen zu den Chancen für den Schweizer Bankensektor im Laufe der nächsten zwölf Monate – neben den Zinssatzerhöhungen – die verbesserte digitale Nutzung durch Kunden und die Förderung des nachhaltigen Finanzwesens.